MLRO / Hvidvaskansvarlig & Leder af FCP

Monta søger dynamiske fagpersoner, banebrydere som vil være en del af at accelerere vores rækkevidde inden for SaaS-området og EV-ladeindustrien.

Ansøg om dette job Vi svarer normalt inden for to uger

💰 🇩🇰 op til 75.000 DKK brutto/md (afhængig af erfarenhedsniveau)

Om Rollen

Vi søger en erfaren leder inden for finansiel kriminalitet til at være vores registrerede MLRO / Hvidvaskansvarlig (HVL § 7, stk. 2) for Monta Pay ApS under vores EMI-licens og til at lede Financial Crime Prevention (FCP) på tværs af Monta, på koncernniveau for den danske/EEA EMI samt UK og US compliance, efterhånden som disse markeder skalerer. Rollen er registreret hos Finanstilsynet, så udnævnelsen er underlagt en egnethedsvurdering som en ændring af nøglefunktion.

Monta Pay ApS har en Electronic Money Institution (EMI) licens, tildelt af Finanstilsynet i april 2026. Vi flytter nu vores finansielle tjenester fra Monta ApS til Monta Pay ApS, med go-live planlagt til Q2 2027. Dette er øjeblikket hvor AML/FCP-rammen skifter fra opbygning til live-operation, og du vil eje den.

Dette er en højprofileret, senior rolle. Du sidder i centrum af vores compliance-strategi for finansielle tjenester, som vi skalerer, “direkte udsat for ilden.” Du skal afveje forpligtelser mod ressourcer med en risikobaseret tilgang, kommunikere komplekse problemstillinger klart til ledere på ledelsesniveau og bestyrelsen, samt drive dine arbejdsstrømme med stærk, løsningsorienteret projektledelse. Til gengæld får du en markant indflydelse på, hvordan Monta bygger og driver finansiel service compliance, og direkte eksponering for beslutningstagen i en hurtigt voksende scale-up.

Du rapporterer dagligt til Nick Skovsen, COO i Monta Pay ApS, med direkte, uafhængig adgang til CEO og den øverste ledelse af Monta Pay ApS og til dets Bestyrelse og Governance, Risk & Compliance Committee.

Nøgleansvarsområder

• Registreret MLRO / Hvidvaskansvarlig: Handling som den lovpligtige AML-ansvarlige person for Monta Pay under EMI-licensen. Godkende AML/CTF-politikker og højrisikokunderelationer eskaleret af første linje (PEPs og forretningsaktiviteter i højrisikolande). Modtage interne eskalationer, træffe beslutning om og indgive SAR'er/STR'er til FIU og være den primære AML-kontakt for Finanstilsynet.
• Ejende af FCP-rammen: Varetage Montas FCP-model (vores ni-søjle “FC9”-ramme) der dækker AML/CFT, sanktioner, svindel og anti-korruption. Forslå risikotolerance og risikobaseret tilgang til bestyrelsesgodkendelse og overvåge i forhold til den, og holde rammen effektiv og proportionel i forhold til vores aktiviteter, kundetyper (B2B & B2C) og transaktionsflows.
• svindel, transaktionsovervågning & kunde owing diligence: Eje rammerne for svindelforebyggelse, transaktionsovervågning og KYC/KYB (CDD/EDD, PEP og sanktion-søgning) på tværs af onboarding og livscyklussen (EU og US). Sæt regler, grænser og procedurer som Finansvirksomhedens team kører i første linje, og sikre deres kvalitet og effektivitet.
• Sanktioner & screening: Sæt screeningsstandarder (lister, grænser, gen-screening frekvens) og sikre kvaliteten af første-linje alarmhåndtering.
• Politikpakke, risikovurdering & styring: Vedligeholde AML/CFT-politikpakken i Centralised Policy Register (med versionskontrol og Bestyrelses-godkendelsestracking) og eje Business-Wide Risk Assessment (BWRA) og AML-risikovurderingen der understøtter rammen.
• Regulatorisk rapportering: Lever AML og betalinger regulatorisk rapportering (for eksempel Section 99 Payment Act, KPSD, AML/CTF-returns) og sikre CESOP-beredskab.
• Teknologi, kontroller & assurance: Arbejde med Produkt og Engineering om sagsbehandling, screening og overvågningsværktøj og AI/automation, føre tilsyn med AML-relaterede tredjeparter og køre intern-kontrolrammen (overvågning, QA, afhjælpning).
• Uddannelse, kultur & Bestyrelseskontakt: Bygge AML/FCP-uddannelse og en stærk compliance-kultur, og rådgive direktion og Bestyrelsens GRC-udvalg om finansiel kriminalitetsrisiko, regulatoriske ændringer og ydeevne.
• Opbygge og lede teamet: Udbygge og lede andetlinjes FCP/AML-teamet, efterhånden som volumene vokser efter go-live.

Hvad du vil træde ind i (første 6 til 12 måneder)

• Fundamentet er på plads; jobbet er at gøre dem operationelle til go-live.
• Om AML: alt der kræves for at opnå EMI-licensen er indsendt og godkendt. Den resterende kløft er operationel beredskab, og det er fokus: at indarbejde rammerne i dag-til-dag-driften og udrulle den til vores kunder og kolleger i Monta.
• Om FCP: Denne rolle bringer centraliseret ejerskab og retning, konsolidere hvad der allerede eksisterer, formalisere det til klare Standard Operating Procedures, og træne relevante teams i dem før go-live.
• Konkret tidlige prioriteter inkluderer at etablere transaktionsovervågning og svindeldetektion, låse v1.0 af politikpakken (Sanktioner, PEP, EDD, Outsourcing og SOP'er for Sanktion-Screening og SAR/STR-indsending) i Centralised Policy Register, bygge regulatorisk-rapportering datastruktur og CESOP-beredskab, færdiggøre KYC/KYB (EU + US), og sikre din Finanstilsynet egnetheds-godkendelse før go-live. En struktureret fokus-områder plan følger denne rolle.

Krav

• Minimum 3 års (ideelt 5+ givet dette er en registreret nøglefunktion) relevant erfaring inden for forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme, ideelt i en licenseret EMI, betalingsinstitution, bank eller reguleret fintech. Sammenlignelig erfaring i offentlige myndigheder, AML-konsulentvirksomhed eller andre AML-regulerede sektorer (f.eks. spil/ gambling) vil også blive vurderet.
• Stærk, nuværende forståelse af dansk AML-lovgivning (Hvidvaskloven) og EU-rammen (AMLD/AMLR, EBA retningslinjer), plus sanktionerende regimer. Bevidsthed om den kommende EU AML-pakke (AMLR + AMLD6, gældende fra juli 2027) er et plus.
• Kvalifikation til at bestå en Finanstilsynets egnetheds- og ordentligheds-vurdering. Forudgående godkendelse i en egnethed/ordentligheds-nøglefunktion i en EU-finansiel institution er en stor fordel.
• Hånd-hånden erfaring med svindelforebyggelse og transaktionsovervågning og med underliggende værktøj (KYC/KYB, screening, overvågning, sagsstyring). Data-læsefærdighed og komfort med AI/automation er et plus.
• Erfaring på tværs af risikostyring, compliance, betalingsområdet, kreditstyring eller ledelse af forsvarslinjer. Fintech/scale-up erfaring er et plus.
• Stærke kommunikationsevner, autonomi og sund beslutningsevne, med evnen til at bygge fra en blank side og derefter skalere en funktion og et team.
• Analytiske og undersøgende færdigheder til at opdage mønstre og afvigelser i finansielle transaktioner og undersøge mistænkelig aktivitet.
• Dansk talende eller villig til at lære (rollen er regulator-ansøgende).
• Relevant uddannelse (økonomi, matematik, jura eller finanssektortræning) er et plus.
• Ingen tidligere domme eller juridiske problemer der ville gøre kandidaten uegnet til rollen, særligt forseelser relateret til finansiel kriminalitet, svindel, hvidvask eller andre kriminelle aktiviteter der underminerer tillid og integritet.

Hvis dette lyder som dig, ser vi frem til at modtage din ansøgning.

Hvorfor Monta

• Impact, ikke nemt mode — dit arbejde har betydning, og du vil mærke det hver dag.
• Ejerforhold fra første dag — vi mikrokontrollerer ikke, vi forventer at du leverer.
• Grindet er virkeligt — prioriteter ændrer sig, og fleksibilitet er nogle gange nødvendig for at få tingene over finish-linjen. Men også belønningerne: impact, vækst og et team der har din ryg.
• Folkene er ekstraordinære — talentfulde, drevne og sjove at arbejde med. Du vil blive udfordret, støttet og inspireret i lige stor målestok

Hvad Vi Tilbyder

• Et årligt uddannelsesbudget og ekstra fridage til at bruge det.
• En venlig og social virksomhedskultur med filmmarer, fredagsbarer, pubrundture og mere.
• Gratis frokost hver dag.
• Pension og sundhedsdækning for at holde dig sikker i dag og i morgen.
• Betalt forældreorlov til at støtte livets store øjeblikke.
• Warrant-program - vær en del af vores væksthistorie.
• Fleksible arbejdstider; så længe du er til vigtige møder og leverer fremragende arbejde, stoler vi på at du kan styre din tidsplan.

Send venligst din ansøgning på engelsk.

For at få succes i denne stilling skal dine mundtlige og skriftlige engelskfærdigheder være fortrolige. Da Monta er et globalt aktivt selskab, vil du ofte og regelmæssigt kommunikere med vores medarbejdere og partnere verden over, hvilket gør din professionelle engelskkundskab afgørende.

Vær opmærksom på at vi ikke accepterer uopfordrede ansøgninger fra headhuntere eller rekrutteringsbureauer. Uopfordrede ansøgninger sendt til vores virksomhed eller medarbejdere betragtes som Montas ejendom, og vi vil ikke gå med til at betale kompensation for henvisninger eller rekrutteringsgebyr uden en underskrevet aftale.

Find ud af mere ved at besøge https://monta.com/uk/careers/

Afdeling

Finans

Placering

København

Fjernarbejdsstatus

Hybrid

Ansættelsestype

Fuldtid

Kontakt Polina Arkhipova Talent Acquisition – People & Culture