MLRO / Hvidvaskansvarlig & Leder for FCP

💰 🇩🇰 op til 75.000 DKK bruttomånedligt (afhængig af senioritetsniveau)

Om rollen

Vi søger en erfaren leder inden for finansiel kriminalitet til at være vores registrerede MLRO / Hvidvaskansvarlig (HVL § 7, stk. 2) for Monta Pay ApS under vores EMI-licens og til at lede Forebyggelse af Finansiel Kriminalitet (FCP) på tværs af Monta, koncern-niveau for den danske/EEA EMI samt overholdelse i UK og USA, i takt med at markederne vokser. Rollen er registreret hos Finanstilsynet, så udnævnelsen er underlagt en egnethedsvurdering som ændring af nøglefunktion.

Monta Pay ApS besidder en Electronic Money Institution (EMI) licens, givet af Finanstilsynet i april 2026. Vi flytter nu vores finansielle tjenester fra Monta ApS til Monta Pay ApS, med go-live planlagt til 2. kvartal 2027. Dette er øjeblikket hvor AML/FCP-rammen går fra opbygning til live-drift, og du vil eje den.

Dette er en højprofileret, seniorrolle. Du sidder midt i vores compliance-strategi for finansielle tjenester, mens vi skalerer, «direkte udsat for flammerne». Du skal afbalancere forpligtelser mod ressourcer med en risikobaseret tilgang, formidle komplekse problemstillinger tydeligt til ledelsen og bestyrelsen, og styre dine arbejdsstrømme med stærk, løsningsorienteret projektledelse. Til gengæld får du en for stor indflydelse på, hvordan Monta bygger og driver compliance inden for finansielle tjenester og direkte eksponering for beslutningstagning i en hurtigt voksende scale-up.

Du rapporterer dagligt til Nick Skovsen, COO i Monta Pay ApS, med direkte, uafhængig adgang til CEO og den ledende ledelse i Monta Pay ApS samt til dets Bestyrelse og Governance, Risk & Compliance-udvalg.

Nøgleansvar

• Registreret MLRO / Hvidvaskansvarlig: Fungere som den lovpligtige AML-ansvarlige for Monta Pay under EMI-licensen. Godkende AML/CTF-politikker og højrisikokunderelationer, som er eskaleret af første linje (PEP’er og forretning, der involverer højrisikolande). Modtage interne eskaleringer, træffe beslutning om og indrapportere SAR’er/STR’er til FIU, og være den primære AML-kontakt for Finanstilsynet.
• Eje FCP-rammen: Forvalte Montas FCP-model (vores ni-søjle "FC9"-ramme), der dækker AML/CFT, sanktioner, svindel og anticorruption & bestikkelse. Foreslå risikovillighed og en risikobaseret tilgang til bestyrelsens godkendelse og overvåge den i forhold til den, og hold rammen effektiv og proportionerende i forhold til vores aktiviteter, kundetyper (B2B & B2C) og transaktionsflow.
• Svindel, transaktionsovervågning & Kundekendskab (CDD/EDD): Ejende rammerne for forebyggelse af svindel, transaktionsovervågning og KYC/KYB (CDD/EDD, PEP- og sanktion-screening) på tværs af onboarding og livscyklussen (EU og US). Sætte reglerne, tærsklerne og procedurerne som Finansielle Operationer-teamet kører i første linje, og sikre deres kvalitet og effekt.
• Sanktioner & screening: Sætte screening-standarder (lister, tærskler, gen-screening-frekvens) og sikre kvaliteten af første-linje alarmsbehandling.
• Politikpakke, risikovurdering & styring: Vedligeholde AML/CFT-politikpakken i Centraliseret Politikregister (med versionskontrol og godkendelsestracking fra bestyrelsen) og eje den tværgående virksomhedsrisko vurdering (BWRA) og AML-risikovurderingen, der ligger til grund for rammen.
• Regulatorisk rapportering: Lever AML og betalingsregulatoriske rapporteringer (for eksempel Payment Act §99, KPSD, AML/CTF-returns) og sikre CESOP-beredskab.
• Teknologi, kontroller & sikring: Arbejde sammen med Produkt og Engineering om sagsbehandling, screening- og overvågningsværktøjer og AI/automatisering, føre tilsyn med AML-tilknyttede tredjepartspartnere og drive rammeværket for interne kontroller (overvågning, QA, afhjælpning).
• Uddannelse, kultur & bestyrelseskontakt: Bygge AML/FCP-uddannelse og en stærk compliance-kultur, og rådgive ledelsen og bestyrelsens GRC-udvalg om finansiel kriminalitetsrisiko, regulatorisk ændring og ydeevne.
• Opbygning og ledelse af teamet: Bygge ud og lede andet-linje FCP/AML-teamet, efterhånden som volumerne vokser efter go-live.

Hvad du vil træde ind i (de første 6 til 12 måneder)

• Fundamenterne er på plads; jobbet er at gøre dem operationelle til go-live.
• Om AML: alt, hvad der kræves for at opnå EMI-licensen, er indsendt og godkendt.Den resterende gab er driftsmodenhed, og det er fokus: at indarbejde rammen i den daglige drift og udrulle den til vores kunder og kolleger på tværs af Monta.
• Om FCP: Denne rolle bringer centralisering af ejerskab og retning, konsoliderer det der allerede findes, formaliserer det i klare Standard Operation Procedures og uddanner relevante teams i dem før go-live.
• Konkrete tidlige prioriteter inkluderer opstilling af transaktionsovervågning og svindeldetektion, låsning af v1.0 af politikpakken (Sanctions, PEP, EDD, Outsourcing, samt Sanction-Screening og SAR/STR-rapportering SOP'er) i Centraliseret Politikregister, opbygning af regulatorisk rapporteringsdata og CESOP-beredskab, færdiggørelse af KYC/KYB (EU + US), og sikring af Finanstilsynets egnethed & proper-udnævnelse før go-live. En struktureret fokusområder-plan ledsager denne rolle.

Krav

• Minimum 3 års (gerne 5+, i betragtning af at dette er en registreret nøglefunktion) relevant erfaring inden for forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme, ideelt i en licenseret EMI, betalingsinstitution, bank eller reguleret fintech. Sammenligneligt erfaring i offentlige myndigheder, AML-konsulentvirksomhed eller andre AML-regulerede sektorer (for eksempel spil) vil også blive taget i betragtning.
• Stærk, nuværende forståelse af dansk AML-lovgivning (Hvidvaskloven) og EU-rammen (AMLD/AMLR, EBA-retningslinjer), plus sanktioneringsregimer. Bevidsthed om den kommende EU AML-pakke (AMLR + AMLD6, der gælder fra juli 2027) er et plus.
• Berettigelse til at gennemgå Finanstilsynets egnethedsvurdering. Forudgående godkendelse i en egnetheds/nøglefunktion i en EU-finansiel institution er en stor fordel.
• Praktisk erfaring med forebyggelse af svindel og transaktionsovervågning, og med den underliggende værktøj (KYC/KYB, screening, overvågning, sagsstyring). Datafærdigheder og komfort med AI/automation er et plus.
• Erfaring på tværs af risikostyring, compliance, betalingsområdet, kreditstyring eller ledelseslag af forsvar. Fintech/scale-up-erfaring er et plus.
• Stærke kommunikationsevner, selvstændighed og fornuftig beslutningstagen, med evnen til at bygge noget ud fra ingenting og derefter skalere en funktion og et team.
• Analytiske og efterforskningsmæssige færdigheder til at opdage mønstre og unormiteter i finansielle transaktioner og til at efterforske mistænkelig aktivitet.
• Dansk talende eller villig til at lære (rollen er regulator-møder).
• Relevant uddannelse (økonomi, matematik, jura eller træning i finanssektoren) er et plus.
• Ingen tidligere straffe- eller juridiske problemer, der ville gøre kandidaten ukampdygtig for rollen, særligt forseelser relateret til finansiel kriminalitet, svindel, hvidvask eller andre kriminelle aktiviteter, der undergraver tillid og integritet.

Hvis dette lyder som dig, ser vi frem til at modtage din ansøgning.

Hvorfor Monta

• Impact, ikke nem mulighed — dit arbejde betyder noget, og du vil føle det hver dag.
• Ejerskab fra dag ét — vi mikrostyrer ikke, vi forventer, at du leverer.
• Grinden er reel — prioriteterne ændrer sig, og fleksibilitet er nogle gange nødvendig for at få tingene i mål. Men der er også belønningerne: indflytning, vækst og et team, der har din ryg.
• Personerne er fantastisk — talentfulde, ambitiøse og sjove at arbejde sammen med. Du vil blive udfordret, støttet og inspireret i lige høj grad

Hvad vi tilbyder

• Et årligt uddannelsesbudget og ekstra fridage til at bruge det.
• En venlig og social virksomhedskultur med biografforestillinger, fredagsbarer, pubrunder og mere.
• Gratis frokost hver dag.
• Pension og sundhedsdækning for at sikre dig i dag og i morgen.
• Betalt forældreforældelse til at støtte livets store øjeblikke.
• Warrant-program - vær en del af vores vækst-historie.
• Fleksible arbejdstider; så længe du er til vigtige møder og leverer fremragende arbejde, har vi tillid til, at du kan styre din kalender.

Send venligst din ansøgning på engelsk.

For at få succes i denne stilling skal dine mundtlige og skriftlige engelskfærdigheder være kompetente. Da Monta er et globalt aktivt firma, vil du ofte og regelmæssigt kommunikere med vores medarbejdere og partnere verden over, hvilket gør din professionelle engelskfærdighed afgørende.

Bemærk venligst, at vi ikke accepterer uopfordrede ansøgninger fra headhuntere eller rekrutteringsbureauer. Uopfordrede ansøgninger sendt til vores virksomhed eller medarbejdere betragtes som Montas ejendom, og vi accepterer ikke at betale nogen referrals- eller rekrutteringshonorar uden en underskrevet aftale.

Find ud af mere ved at besøge https://monta.com/uk/careers/